公司转账给个人有风险吗

网上有关“公司转账给个人有风险吗”话题很是火热,小编也是针对公司转账给个人有风险吗寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。

1、如果是给你们开工资,到是没有什么风险。但如果不是开工资,那就有风险了,因为不知道他的转账是否合法,如果合法就不用你们的银行账号了。

2、公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为,漏税或逃税行为等违法行为,您可能会被税务调查要求补税等,不补税就会被拉入黑名单,或被起诉,具有很大的法律风险。

公司用私人账户走账,在员工知情的情况下则员工也需承担责任。

公司财务账户使用私人账户是不合法的

根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条,存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:

(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。

(二)违反本办法规定支取现金。

(三)利用开立银行结算账户逃废银行债务。

(四)出租、出借银行结算账户。

(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。

补充资料:

这里的办银行卡走账可能是两种情况,具体是哪一和情况才决定是不是需要办理。

1、第一种情况:如果这里的走账是只老板要求你办理银行发放工资和绩效收益走账,那么就是正常的,应该要办理。

现在很多金融企业都是通过银行卡代发工资和绩效,有的要求一张银行卡发放工资和绩效,有的要求办理两张银行卡,一张银行卡发放工资,另一张用于发放绩效。如果是这样的情况,那么就是正常的。

很多企业都这么做,而且没有什么风险,当然可以做。但是这一点有一个重要的节点:就是银行卡仍然在你的手里,而不是交给公司。

2、第二种情况:如果金融企业的老板是要求员工提供银行卡为公司走账使用,那么就最好不要办理。

如果老板要求员工提供银行卡仅仅是为了走流水,那么本身还没有什么太大的问题,但是,一些金融企业特别是互联网金融平台要求员工提供银行卡可能就不仅仅是走流水那么简单,可能里面涉及到弄虚作假甚至违法犯罪,那么你的银行卡可能就会成为犯罪的渠道和方式。

一是收取违法收益或者利益。一些金融企业特别是互联网金融平台在贷款时会收取额外的费用甚至高利贷,而这些额外的费用和高利是没有通过正常的途径收取的,而是以个人银行卡的方式收取的,那么,你的银行卡可能就会成为收取违法收益的工具。

二是进行行贿受贿转账之用。有的金融企业在经营管理过程中会出于各种目的进行行贿或者受贿违法活动,由于行贿受贿手段更加隐蔽,所以不能用行贿者或者受贿者自己的名字,这样就会通过第三人的银行卡作为媒介把行贿的钱打到收款人的账号之上;同样的道理是受贿也可能会通过第三方的银行卡受贿。那么,你的银行卡可能就会成为行贿受贿的犯罪工具。

三是被利用诈骗收钱之用。近几年来,各种诈骗已经成为来打的重点,而有一些所谓的金融企业,特别是一些网络金融平台可能会参与一些有诈骗嫌疑的业务,并有可能为犯罪分子提供结算服务,而在所有的诈骗环节中最重要的是收钱环节,所以你的银行卡可能会成为诈骗犯收钱的工具。

四是可能会用于洗钱。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域,但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移,有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为,为反洗钱设置了障碍,有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白;有的通过几个银行卡资金转移实现赃款转移。

五是通过你的银行卡实现收入的转移,比如公司的钱通过你的钱转账变成一些人的个人收入,那么你站起来可能要承担偷税漏税的责任。

法律依据

《中华人民共和国公司法》第二十条公司股东因滥用公司法人独立地位和股东有限责任,逃避债务,严重损害公司债权人利益的,应当对公司债务承担连带责任。

《中华人民共和国商业银行法》第四十八条企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户,不得开立两个以上基本账户。任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

关于“公司转账给个人有风险吗”这个话题的介绍,今天小编就给大家分享完了,如果对你有所帮助请保持对本站的关注!

本文来自作者[扫花径]投稿,不代表盛龙号立场,如若转载,请注明出处:https://wap.snlon.net/sn/8185.html

(91)

文章推荐

  • 钦州旅游必去十大景点

    网上有关“钦州旅游必去十大景点”话题很是火热,小编也是针对钦州旅游必去十大景点寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。钦州旅游必去十大景点分别是:茅尾海、三娘湾、五皇山、越州天鹅湖、六峰山、仙岛公园、八寨沟、冯子才故居、七十二泾、钦州大朗书院。1、茅尾

    2025年10月12日
    83306
  • 辅助神器“微乐麻将小程序挂”其实确实有挂

    ˂pstyle="font-size:16px;font-family:-apple-system,BlinkMacSystemFont,"vertical-align:baseline;font-weight:400;color:#1A1A1A;font-style:normal;

    2025年10月12日
    67316
  • 实测教程”手机麻将开挂免费软件下载”开挂(透视)辅助教程

    无需打开直接搜索微信:本司针对手游进行,选择我们的四大理由:1、软件助手是一款功能更加强大的软件!无需打开直接搜索微信:2、自动连接,用户只要开启软件,就会全程后台自动连接程序,无需用户时时盯着软件。3、安全保障,使用这款软件的用户可以非常安心,绝对没有被封的危险存

    2025年10月13日
    72313
  • 实操教程“微信小程序麻将真的能开挂吗”附开挂脚本详细步骤

    ˂pstyle="font-size:16px;font-family:-apple-system,BlinkMacSystemFont,"vertical-align:baseline;font-weight:400;color:#1A1A1A;font-style:normal;

    2025年10月27日
    102307
  • 相寓怎么样?

    网上有关“相寓怎么样?”话题很是火热,小编也是针对相寓怎么样?寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。楼盘名称:杭州相寓别名:轻公馆城市:杭州楼盘位置:临平大道和荷禹路交叉口开发商:杭州塘栖大厦有限公司建筑类型:高层,板楼,塔楼,板塔结合,公

    2025年10月29日
    70300
  • 异地办理身份证市局已出库还要多久

    网上有关“异地办理身份证市局已出库还要多久”话题很是火热,小编也是针对异地办理身份证市局已出库还要多久寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。法律主观:公安机关应当自公民提交《居民身份证异地受理登记表》之日起六十日内发放居民身份证;交通不便地区,办理时

    2025年11月01日
    67304
  • 小学劳动课的教学总结

    网上有关“小学劳动课的教学总结”话题很是火热,小编也是针对小学劳动课的教学总结寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。小学劳动课的教学总结1 为期一段时间劳动课结束了,虽然说是为期几周,但由于一些特殊原因,我们班的劳动课少上几节。这让我感到非常可惜

    2025年11月02日
    65311
  • 天涯明月刀手游大轻功怎么领取 大轻功获取途径

    网上有关“天涯明月刀手游大轻功怎么领取大轻功获取途径”话题很是火热,小编也是针对天涯明月刀手游大轻功怎么领取大轻功获取途径寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。天涯明月刀手游已经在10.16正式上线,很多小伙伴会遇到一些问题,我会分享一些游戏中

    2025年11月03日
    58301
  • 实操教程“微信跑得快开挂教程”附开挂脚本详细步骤

    >亲,微信跑得快开挂教程这款游戏原来确实可以开挂,详细开挂教程1、起手看牌2、随意选牌3、控制牌型4、注明,就是全场,公司软件防封号、防检测、 正版软件、非诚勿扰。2022首推。全网独家,诚信可靠,无效果全额退款,本司推出的多功能作 弊辅助软件。软件

    2025年11月27日
    45301
  • 辅助神器“微乐江苏麻将万能开挂器”其实确实有挂

    >亲,微乐江苏麻将万能开挂器这款游戏原来确实可以开挂,详细开挂教程1、起手看牌2、随意选牌3、控制牌型4、注明,就是全场,公司软件防封号、防检测、 正版软件、非诚勿扰。2022首推。全网独家,诚信可靠,无效果全额退款,本司推出的多功能作 弊辅助软件。

    2025年11月29日
    41317
  • 雾忍忍刀七人众的成员有哪几个-

    网上有关“雾忍忍刀七人众的成员有哪几个?”话题很是火热,小编也是针对雾忍忍刀七人众的成员有哪几个?寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。前忍刀七人众林檎雨由利,雷刀“牙”的主人通草野饵人,钝刀“兜割”的主人栗霰串丸,长刀“缝针”的主人无梨甚八,爆刀“

    2025年12月01日
    51322
  • 教程开挂辅助“微乐云南麻将免费开挂手机版”开挂(透视)辅助教程

    >亲,微乐云南麻将免费开挂手机版这款游戏原来确实可以开挂,详细开挂教程1、起手看牌2、随意选牌3、控制牌型4、注明,就是全场,公司软件防封号、防检测、 正版软件、非诚勿扰。2022首推。全网独家,诚信可靠,无效果全额退款,本司推出的多功能作 弊辅助软

    2025年12月10日
    3300

发表回复

本站作者才能评论

评论列表(3条)

  • 扫花径的头像
    扫花径 2025年10月02日

    我是盛龙号的签约作者“扫花径”

  • 扫花径
    扫花径 2025年10月02日

    本文概览:网上有关“公司转账给个人有风险吗”话题很是火热,小编也是针对公司转账给个人有风险吗寻找了一些与之相关的一些信息进行分析,如果能碰巧解决你现在面临的问题,希望能够帮助到您。1、如...

  • 扫花径
    用户100203 2025年10月02日

    文章不错《公司转账给个人有风险吗》内容很有帮助